صرف دانستن کد ملی و نام و نام خانوادگی به تنهایی برای سوءاستفاده در امور ملکی یا بانکی کافی نیست، اما می‌تواند ریسک را افزایش دهد. برای امور مهم مانند فروش ملک یا افتتاح حساب بانکی، مدارک شناسایی اصلی (کارت ملی، شناسنامه) و حضور فیزیکی شخص الزامی است. با این حال، فرد می‌تواند با جعل هویت یا ثبت‌نام در سامانه‌های غیرحساس و طرح شکایات واهی سوءاستفاده کند. توصیه می‌شود وضعیت سوابق ثبتی و بانکی خود را استعلام کرده و در صورت مشاهده فعالیت مشکوک به پلیس فتا گزارش دهید.

تشخیص دقیق مسیر حقوقی به مدارک، قرارداد و وضعیت ثبتی ملک بستگی دارد.