ابلاغ بخشنامه الزامات ناظر بر افتتاح حساب به منظور اخذ حداقل سرمایه شرکت های در شرف تأسیس موضوع ماده ۵۷ آیین نامه

ابلاغ بخشنامه الزامات ناظر بر افتتاح حساب به منظور اخذ حداقل سرمایه شرکت‌های در شرف تأسیس موضوع ماده ۵۷ آیین نامه

مصوب ۱۴۰۴,۰۸,۰۴

با اصلاحات و الحاقات بعدی

احتراماً، با اشاره به نامه شماره ۰۴/۲۹۷۵۹ مورخ ۱۴۰۴/۰۲/۰۹ مدیریت کل فناوری اطلاعات بانک مرکزی و نامه شماره ۰۴/۱۰۴۳۸۰ مورخ ۱۴۰۴/۰۵/۰۶ معاون محترم نظام پرداخت و فناوری های نوین بانک مرکزی، موضوع فراهم شدن زیرساخت سامانه ای لازم جهت تبادل اطلاعات اشخاص حقوقی در شرف تأسیس، فی مابین سازمان ثبت اسناد و املاک کشور و مؤسسات اعتباری از تاریخ ۱۴۰۴/۰۲/۲۰ و با لحاظ داشت به روزرسانی و ارسال مستندات تکمیلی وب سرویس مربوط طی نامه شماره ۰۴/۱۴۰۹۸۲ مورخ ۱۴۰۴/۰۶/۱۶ مدیریت کل فناوری اطلاعات بانک مرکزی و توافقات نهایی حاصله با سازمان ثبت اسناد و املاک کشور و النهایه مستند به ماده (۵۷) آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب جلسه مورخ ۱۳۹۸/۰۷/۲۱ هیأت محترم وزیران، مقتضی است دستور فرمایند از تاریخ ابلاغ این بخشنامه، افتتاح حساب به منظور اخذ حداقل سرمایه شرکت های در شرف تأسیس، با رعایت الزامات ذیل صورت پذیرد: ۱ - مؤسسه اعتباری باید ترتیباتی را اتخاذ کند که قلم اطلاعاتی «شخص امضاء کننده دفتر» که در پاسخ به استعلام از وب سرویس مربوطه ارسال می گردد، به عنوان «معرفی نامه رسمی سازمان ثبت اسناد و املاک کشور» ملاک عمل قرار گیرد. پس از آگاهی از هویت «شخص امضاء کننده دفتر»، مؤسسه اعتباری باید نسبت به احراز هویت و راستی آزمایی اطلاعات هویتی وی از طریق استعلام از پایگاه اطلاعات هویتی سازمان ثبت احوال کشور در مورد اشخاص حقیقی ایرانی یا استعلام از پایگاه اطلاعات هویتی اشخاص خارجی در مورد اشخاص خارجی، اقدام و در نهایت پس از اخذ شناسه شهاب از سامانه نهاب بانک مرکزی، خدمت مورد نظر را ارائه نماید. در این رابطه، اخذ هرگونه مدارک هویتی از شخص حقوقی در شرف تأسیس، بلاوجه می باشد. ۲ - مؤسسه اعتباری مجاز به پذیرش هرگونه گواهی فیزیکی جهت افتتاح حساب و اخذ حداقل سرمایه نمی باشد و در این رابطه، صرفاً صحت سنجی گواهی الکترونیکی از طریق وب سرویس مذکور مجاز است. ۳ - مؤسسه اعتباری مجاز به پذیرش هر شخص دیگری به غیر از «شخص امضاء کننده دفتر» برای سیر تشریفات قانونی در این رابطه نمی باشد. ۴ - در صورتی که به هر دلیلی، شخص حقوقی در شرف تأسیس موفق به اخذ شناسه ملی نشود، بازپرداخت ودیعه سپرده گذاری شده، صرفاً به «شخص امضاء کننده دفتر» مجاز است. ۵ - صدور گواهی فیزیکی پرداخت حداقل سرمایه توسط مؤسسه اعتباری ممنوع می باشد و مؤسسه اعتباری باید گواهی مذکور را صرفاً به صورت الکترونیکی صادر و از طریق آخرین نسخه وب سرویس موجود، به سازمان ثبت اسناد و املاک کشور ارسال نماید. ۶ - مؤسسه اعتباری صرفاً پس از اختصاص شناسه ملی به شخص حقوقی و اجرای رویه های شناسایی مقتضی در چارچوب آیین نامه یادشده و سایر مقررات مربوط، مجاز به رفع مسدودی از حساب مذکور می باشد. با عنایت به مراتب مذکور در فوق، خواهشمند است مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶/۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶/۵/۱۶ به تمامی واحدهای ذی ربط آن مؤسسه اعتباری ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید‏. اداره نظارت بر مبارزه با پولشوئی بانکی