«دستورالعمل نحوه احراز و لغو تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه‌ای مدیران شرکت‌های صرافی»

دستورالعمل نحوه احراز و لغو تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه‌ ای مدیران شرکت‌ های صرافی

مصوب ۱۴۰۴,۰۵,۰۱

با اصلاحات و الحاقات بعدی

با سلام؛

احتراماً، حسب تکالیف مندرج در ماده (۴۱) قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران که اشعار می دارد «فعالیت در سمتهای عضو هیأت مدیره یا عضو هیأت عامل «اشخاص تحت نظارت» بدون داشتن تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای از بانک مرکزی ممنوع و در حکم تصرف غیرقانونی در وجوه و اموال عمومی است. اشخاص مذکور و نیز سهامداران مؤثر «اشخاص تحت نظارت» که مشمول ماده (۱) قانون اصلاح قانون اجرای سیاست های کلی اصل چهل و چهارم (۴۴) قانون اساسی مصوب ۱۳۹۷/۳/۲۲ هستند و صلاحیت آنها به تأیید بانک مرکزی نرسیده باشد، علاوه بر مجازات قانونی مربوط، به پرداخت جزای نقدی تا مبلغ یک میلیارد (۱/۰۰۰/۰۰۰/۰۰۰) ریال به ازای هر روز تخلف محکوم می شوند» و پیرو بخشنامه شماره ۰۲/۲۱۲۰۷۳ مورخ ۱۴۰۲/۰۹/۰۱ موضوع «دستورالعمل اجرایی، تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها» به اطلاع می رساند؛ «دستورالعمل نحوه احراز و لغو تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای مدیران شرکت های صرافی» تهیه و تدوین شد و در دهمین جلسه مورخ ۱۴۰۴/۰۲/۳۱ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری تصویب و به تأیید رئیس کل محترم بانک مرکزی رسیده است. اهم نکات موجود در مفاد دستورالعمل مصوب به شرح ذیل می باشد:

شرایط اختصاصی احراز صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در شرکت های صرافی در دستورالعمل مذکور به شرح زیر است: ۱ - دارا بودن گواهی نامه معتبر مهارت های انجام عملیات صرافی از مؤسسه آموزش عالی بانکداری ایران و یا سایر مؤسسات‏/ادارات مورد تایید بانک مرکزی؛ ۲‏ - دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر از دانشگاه ها و مراکز مورد تأیید وزارت علوم، تحقیقات و فناوری در رشته های مرتبط به شرح جدول شماره (۱) صرفاً برای مدیرعامل؛ ۳‏ - داشتن حداقل ۵ سال سابقه کار دارای سابقه بیمه پردازی در زمینه های مالی، صرافی، بانکی و یا بازرگانی صرفاً برای مدیرعامل؛ ۴‏ - داشتن حداقل ۲ سال سابقه کار در زمینه های مالی، صرافی، بانکی و یا بازرگانی برای عضویت در هیأت مدیره؛ ۵‏ - کسب اکثریت آرای موافق در جلسه کمیسیون. در خصوص شرکت های صرافی نوع دوم با سطح فعالیت سوم، بررسی صلاحیت داوطلبان تصدی سمت های مدیریتی به صورت حضوری انجام می پذیرد. در خصوص شرکت های صرافی به استثنای صرافی نوع دوم با سطح فعالیت سوم، بررسی صلاحیت داوطلبان تصدی سمت های مدیریتی به استثنای مدیرعامل به صورت غیرحضوری و بر اساس تطبیق مدارک و شرایط داوطلب انجام می پذیرد. در موارد استثنا بررسی صلاحیت مذکور می تواند به تشخیص کمیسیون به صورت حضوری باشد. کمیسیون برای مصاحبه احراز صلاحیت تخصصی داوطلب به صورت حضوری، حسب مورد باید وی را از حیث موارد ذیل ارزیابی نماید:

۱. دانش تخصصی داوطلب درخصوص سمت پیشنهادی؛

۲. میزان شناخت و آگاهی داوطلب از شخص تحت نظارت که قصد تصدی سمت مدیریتی را در آن دارد از حیث مواردی نظیر شاخص های ثبات و سلامت، صورتهای مالی و همچنین میزان آگاهی وی از ساختار حاکمیت شرکتی، کنترل داخلی، مدیریت ریسک و نظام اعتبارسنجی؛

۳. برنامه کاری آتی داوطلب در شخص تحت نظارت؛

۴. سابقه و عملکرد گذشته داوطلب در سمت مدیریتی در اشخاص تحت نظارت براساس گزارش مدیریت کل نظارت غیربانکی و حسب مورد مدیریت کل ارزیابی و صدور مجوز. تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای اعضای پیشنهادی به تشخیص کمیسیون با اعتبار زمانی حداکثر پنج ساله صادر می شود. صلاحیت حرفه ای داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در اشخاص تحت نظارت که بر اساس مفاد این دستورالعمل نیازمند برگزاری کمیسیون نمی باشد، بر اساس مدارک و مستندات دریافتی توسط اداره ارزیابی مدیران و حسابرسان اشخاص تحت نظارت بررسی گردیده و تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای وی را پس از تایید مدیرکل ارزیابی و صدور مجوز صادر و مراتب طی نامه ای به متقاضی اعلام خواهد شد. در پایان ضمن ایفاد نسخه «دستورالعمل نحوه احراز و لغو تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای مدیران شرکت های صرافی» مصوب جلسه مورخ ۱۴۰۴/۰۲/۳۱ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری، مقتضی است از تاریخ ابلاغ، نسبت به رعایت مفاد مندرج در دستورالعمل صدرالاشاره اقدام گردد. رئیس مرکز تنظیم گری

اداره ارزیابی مدیران و حسابرسان اشخاص تحت نظارت

حجت اسماعیل زاده - حجت اله فرزانی دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای مدیران شرکت های صرافی مقدمه

در اجرای ماده (۴۱) «قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران» مصوب ۳۰/۰۳/۱۴۰۲ و ماده (۹) «دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها»، «دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای مدیران شرکت های صرافی» که از این پس به اختصار «دستورالعمل» نامیده می شود، به شرح ذیل تدوین می گردد: فصل اول : تعاریف و کلیات ماده ۱ ـ در این مقررات اصطلاحات زیر در معانی مشروح ذیل به کار می روند: ۱ - ۱ - بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران؛ ۲ - ۱ - اشخاص تحت نظارت: در این دستورالعمل شرکت های صرافی و جامعه صرافان می باشد. ۳ - ۱ - مؤسسه اعتباری: اشخاص حقوقی که با مجوز بانک مرکزی یا به موجب قانون، تحت عنوان «بانک» یا «موسسه اعتباری غیربانکی» به انجام عملیات بانکی مبادرت می نمایند؛ ۴ - ۱ - صرافی: شرکتی که با مجوز بانک مرکزی در چارچوب «دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها» تاسیس شده و موضوع فعالیت آن انجام عملیات صرافی می باشد. ۵ - ۱ - هیأت مدیره: شامل رئیس هیأت مدیره، نائب رئیس هیأت مدیره و عضو هیأت مدیره اشخاص تحت نظارت؛ ۶ - ۱ - هیأت عامل: شامل مدیر عامل و قائم مقام مدیرعامل در اشخاص تحت نظارت؛

۷بند#*۷- ۱*- سمت مدیریتی: شامل عضو هیأت مدیره، مدیر عامل و عضو هیأت عامل اشخاص تحت نظارت و عضو شورای عالی و دبیرکل جامعه صرافان؛ ۸ - ۱ - مدیر/ مدیران: دارنده/ دارندگان سمت های مدیریتی در اشخاص تحت نظارت؛ ۹ - ۱ - کمیسیون: کمیسیون احراز و لغو تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای مدیران شرکت های صرافی؛ ۱۰ - ۱ - صلاحیت عمومی وحرفه ای: دارا بودن شرایط عمومی و حرفه ای ازجمله وثاقت و امانت، اعتباری، تخصصی و فردی به شرح مندرج در این دستورالعمل برای مدیران اشخاص تحت نظارت؛ ۱۱ - ۱ - متقاضی: شخصی که به نمایندگی از طرف اشخاص تحت نظارت یا رکن ذی صلاح آن، تقاضای تأیید صلاحیت عمومی و حرفه ای داوطلب را به بانک مرکزی ارایه می دهد که حسب مورد یکی از اشخاص ذیل است: ۱ - ۱۱- ۱ - نماینده مجمع عمومی مؤسسِ اشخاص تحت نظارت در شرف تأسیس؛ ۲ - ۱۱- ۱ - مدیرعامل اشخاص تحت نظارت (و در صورت نداشتن مدیرعامل قانونی، به ترتیب قائم مقام مدیرعامل، رئیس، نائب رئیس و یا عضو هیأت مدیره)؛ ۳ - ۱۱- ۱ - رئیس مجمع عمومی اشخاص تحت نظارت دولتی؛ ۱۲ - ۱ - داوطلب: شخصی حقیقی است که برای تصدی سمت مدیریتی در اشخاص تحت نظارت به بانک مرکزی معرفی می شود. ۱۳ - ۱ - تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای: موافقت کتبی بانک مرکزی با تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب در اشخاص تحت نظارت پس از احراز صلاحیت عمومی و حرفه ای وی. ماده ۲ - تصدی سمت مدیریتی توسط هر شخصی در اشخاص تحت نظارت و تمدید دوره مسئولیت وی منوط به اخذ تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای می باشد. ماده ۳ - اطلاعات و مستنداتی که برای اجرای این دستورالعمل، در اختیار اعضای کمیسیون، دبیر کمیسیون یا هر یک از کارکنان بانک مرکزی قرار می گیرد، محرمانه تلقی شده و به جز در موارد قانونی یا در چارچوب این مقررات، نباید در اختیار سایرین قرار گیرد. فصل دوم : شرایط لازم برای تصدی سمت مدیریتی در اشخاص تحت نظارت الف - شرایط عمومی ماده ۴ - شرایط عمومی لازم برای تصدی سمت مدیریتی در اشخاص تحت نظارت توسط داوطلب به شرح ذیل است: ۱ - ۴ - پیرو دین اسلام یا یکی از ادیان شناخته شده در قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران؛ ۲ - ۴ - دارا بودن تابعیت و سکونت در کشور ایران؛ ۳ - ۴ - نداشتن سابقه محکومیت کیفری موثر و نداشتن سابقه محکومیت قطعی به هیچ یک از جرایم سرقت، ارتشاء، اختلاس، تدلیس، خیانت در امانت، کلاهبرداری، جعل و تزویر، صدور چک بی محل و ورشکستگی به تقصیر یا تقلب، پولشویی، تأمین مالی تروریسم، جرایم موضوع قانون مجازات اخلالگران در نظام اقتصادی کشور و اصلاحات بعدی آن (اعم از این که حکم از دادگاه های داخلی یا خارج کشور صادر شده یا محکوم علیه، مجرم اصلی یا شریک یا معاون جرم بوده باشد)؛ ۴ - ۴ - نداشتن سابقه محکومیت قطعی انتظامی به مجازات ها (تنبیهات اداری) مذکور در بندهای «ه»، «و»، «ح»، «ط»، «ی» و «ک» ماده (۹) «قانون رسیدگی به تخلفات اداری» مصوب ۱۳۷۲/۰۹/۰۷؛ ۵ - ۴ - عدم شمول «قانون ممنوعیت به کارگیری بازنشستگان» مصوب ۲۰/۲/۱۳۹۵ مجلس شورای اسلامی و اصلاحات بعدی آن بر داوطلب؛ ۶ - ۴ - نداشتن بدهی از بابت پرداخت جریمه های نقدی و نداشتن تعهد ارزی منقضی شده و نداشتن منع تصدی سمت مدیریتی در اشخاص تحت نظارت ناشی از محکومیت قطعی در هیأت انتظامی بانک ها یا هیأت های انتظامی بانک مرکزی؛ ۷ - ۴ - نداشتن بدهی غیرجاری به مؤسسات اعتباری؛ ۸ - ۴ - تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی؛ ۹ - ۴ - عدم اشتغال همزمان در وزارتخانه ها، مؤسسات و شرکت های دولتی و مؤسسات و نهادهای عمومی غیردولتی مگر در خصوص عضویت کارمندان دولت در هیأت مدیره اشخاص تحت نظارت به عنوان نماینده سهام دولت و با رعایت قوانین و مقررات مربوط؛ ۱۰ - ۴ - نداشتن سابقه تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری و اشخاص تحت نظارت دیگری که در زمان تصدی داوطلب، اجازه نامه فعالیت آن طی دو سال قبل از ارایه درخواست، توسط بانک مرکزی ابطال شده است یا اداره مؤسسه اعتباری بر عهده بانک مرکزی قرار گرفته است؛ ۱۱ - ۴ - قرار نگرفتن در شمول ممنوعیت های ناظر بر تصدی سمت های مدیریتی اشخاص تحت نظارت مقرر در قوانین و مقررات جاری کشور؛ ۱۲ - ۴ - نداشتن سمت مدیریتی در سایر شرکت های صرافی؛ ۱۳ - ۴ - نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثرنشده ی شخصی و نیز چک های برگشتی رفع سوء اثرنشده ی صادره از طرف مدیران و صاحبان امضای مجاز اشخاص حقوقی؛ ۱۴ - ۴ - تأییدیه صلاحیت فردی داوطلب توسط حوزه ی حراست بانک مرکزی؛ تبصره ۱ - در بند (۴- ۷)، هرگاه شخص حقیقی که نمایندگی شخص حقوقی را بر عهده داشته استعفا بدهد، از لحظه ی قبول استعفا، بدهی های غیرجاری شخص حقوقی مانع از تصدی سمت های مدیریتی و اجرایی در اشخاص تحت نظارت نیست. تبصره ۲ - در بند (۴- ۱۳)، هرگاه فردی که به نمایندگی از شخص حقوقی اقدام به صدور چک نموده، در مرجع قضایی ثابت نماید عدم پرداخت چک، مستند به عمل صاحب حساب و یا وکیل یا نماینده بعد از وی بوده است، تصدی سمت مدیریتی توسط وی با رعایت سایر شرایط، بلامانع است. تبصره ۳ - برای احراز صلاحیت عمومی و حرفه ای داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در اشخاص تحت نظارت انقضای مدت های محرومیت ناشی از موضوع مواد ۸ و ۱۳ این دستورالعمل، عدم کسب حد نصاب مصاحبه تخصصی یا عدم تأیید صلاحیت عمومی و حرفه ای در کمیسیون (موضوع ماده ۲۹) و یا لغو تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای در کمیسیون (موضوع تبصره یک ماده ۳۰) ضروری می باشد. ب - شرایط تخصصی ماده ۵ ـ شرایط تخصصی لازم برای تصدی سمت مدیریتی در شرکت های صرافی توسط داوطلب به شرح ذیل است: ۱ - ۵ - دارا بودن گواهی نامه معتبر مهارت های انجام عملیات صرافی از مؤسسه آموزش عالی بانکداری ایران و یا سایر مؤسسات/ادارات مورد تایید بانک مرکزی؛ ۲ - ۵ - دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر از دانشگاه ها و مراکز مورد تأیید وزارت علوم، تحقیقات و فناوری در رشته های مرتبط به شرح جدول شماره (۱) صرفاً برای مدیرعامل؛ ۳ - ۵ - داشتن حداقل ۵ سال سابقه کار دارای سابقه بیمه پردازی در زمینه های مالی، صرافی، بانکی و یا بازرگانی صرفاً برای مدیرعامل؛ ۴ - ۵ - داشتن حداقل ۲ سال سابقه کار در زمینه های مالی، صرافی، بانکی و یا بازرگانی برای عضویت در هیأت مدیره؛ ۵ - ۵ - کسب اکثریت آرای موافق در جلسه کمیسیون؛ تبصره ۱ - در خصوص صرافی های موجود، در صورت نداشتن مدرک تحصیلی موضوع بند (۲- ۵) داشتن حداقل ۵ سال سابقه کار دارای سوابق بیمه پردازی در صرافی و یا سوابق مرتبط در مؤسسات اعتباری و یا نهادهای مالی موضوع ماده (۱) قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران مشروط به ارایه گواهی نامه موضوع بند (۱- ۵) الزامی است. تبصره ۲ - در خصوص شرکت های صرافی نوع دوم با سطح فعالیت سوم، بررسی صلاحیت داوطلبان تصدی سمت های مدیریتی به صورت حضوری انجام می پذیرد. تبصره ۳ - در خصوص شرکت های صرافی به استثنای صرافی نوع دوم با سطح فعالیت سوم، بررسی صلاحیت داوطلبان تصدی سمت های مدیریتی به استثنای مدیرعامل به صورت غیرحضوری و بر اساس تطبیق مدارک و شرایط داوطلب انجام می پذیرد. در موارد استثنا بررسی صلاحیت مذکور می تواند به تشخیص کمیسیون به صورت حضوری باشد. تبصره ۴ - در خصوص جامعه صرافان، بررسی صلاحیت داوطلبان تصدی سمت عضویت در شورای عالی و دبیرکل در چارچوب شروط موضوع ماده (۴) و بند های (۱- ۵)، (۲- ۵)، (۳- ۵) و (۵- ۵) ذیل ماده (۵) این دستورالعمل و به صورت حضوری انجام می پذیرد. فصل سوم : ترتیبات رسیدگی

دریافت مدارک و نحوه رسیدگی به آن ها ماده ۶ - متقاضی موظف است به میزان سمت های مدیریتی در اشخاص تحت نظارت، تقاضای بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبان را به همراه فرم مشخصات، مدارک و مستندات آن ها که به امضاء و اثر انگشت داوطلب رسانده، قبل از تاریخ انتخاب مدیران جدید توسط ارکان ذی ربط، جهت اخذ تأییدیه و یا تمدید صلاحیت حرفه ای به دبیرخانه کمیسیون ارائه نماید. تبصره - در صورت تکمیل و ارسال مدارک و مستندات به دبیرخانه کمیسیون، اظهارات مربوط نهایی تلقی شده و داوطلب امکان تغییر در محتوا و یا درج سوابق شغلی و تحصیلی جدید در آن را نخواهد داشت و هیچگونه اعتراضی نیز در این خصوص پذیرفته نمی باشد. ماده ۷ ـ فهرست مدارک و مستندات مورد نیاز و فرم های مربوط توسط دبیرخانه کمیسیون تعیین می گردد. ماده ۸ - دبیرخانه کمیسیون باید فرم مشخصات، مدارک و مستندات ارسالی را پس از وصول، بررسی نموده و در صورت ناقص بودن مدارک و مستندات، مراتب را به متقاضی اطلاع دهد. در صورتی که متقاضی ظرف مدت ۳۰ روز از تاریخ اطلاع، نسبت به تکمیل مدارک اقدام نکند، منصرف تلقی می گردد و نمی تواند تا مدت شش ماه نسبت به معرفی مجدد همان داوطلب اقدام نماید. ماده ۹ - دبیرخانه کمیسیون پس از دریافت کلیه مدارک و مستندات مورد نیاز، اقدامات ذیل را انجام می دهد: ۱ - ۹ - استعلام از مراجع ذی صلاح جهت احراز شرایط عمومی داوطلب (موضوع ماده ۴ دستورالعمل)؛ ۲ - ۹ - استعلام مدرک تحصیلی از مراجع ذی صلاح؛ ۳ - ۹ - حصول اطمینان معقول از پیشینه عملکرد و سوابق عمده کاری و بیمه ای مرتبط داوطلب از سازمان ها، شرکت ها و سایر اشخاص حقوقی که در پرسشنامه ارایه شده به بانک مرکزی اظهار شده است؛ ۴ - ۹ - تمهید مقدمات برگزاری جلسه کمیسیون. ماده ۱۰ - دبیرخانه کمیسیون همزمان و یا پس از انجام اقدامات موضوع ماده (۸) دستورالعمل، از طریق ارسال دعوت نامه برای متقاضی، از داوطلب برای حضور در جلسه مصاحبه دعوت می نماید. تاریخ، ساعت و محل انجام مصاحبه در دعوت نامه قید می گردد. ماده ۱۱ - دبیرخانه کمیسیون قبل از برگزاری جلسه مصاحبه، سوابق و مشخصات داوطلب را برای اعضای کمیسیون ارسال می نماید. ماده ۱۲ - دبیرخانه کمیسیون حسب مورد با موافقت رییس یا نایب رییس کمیسیون، از اشخاص مطلع برای حضور در جلسه مصاحبه دعوت به عمل خواهد آورد. ماده ۱۳ - در صورتی که داوطلب، بدون عذر موجه (حسب تشخیص کمیسیون) در جلسه ی مصاحبه حاضر نشود، منصرف تلقی می گردد و نباید تا شش ماه برای تصدی سمت مدیریتی در همان شخص تحت نظارت معرفی گردد. فصل چهارم : ترتیبات اداری الف - ترکیب کمیسیون ماده ۱۴ - به منظور احراز صلاحیت تخصصی داوطلب، کمیسیونی با عنوان «کمیسیون احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران شرکت های صرافی» در بانک مرکزی تشکیل می شود. ماده ۱۵ ـ ترکیب اعضای کمیسیون به شرح زیر می باشد: ۱ - ۱۵ - مدیرکل نظارت غیربانکی به عنوان رئیس کمیسیون؛ ۲ - ۱۵ - مدیرکل مجوزها و ارزیابی مدیران به عنوان نایب رئیس کمیسیون؛ ۳ - ۱۵ - مدیر اداره ارزیابی مدیران و حسابرسان اشخاص تحت نظارت؛ ۴ - ۱۵ - مدیر اداره نظارت بر صرافی ها؛ ۵ - ۱۵ - مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی غیربانکی؛ ۶ - ۱۵ - نماینده معاونت ارزی به انتخاب معاون ارزی حداقل در سطح مدیر اداره؛ تبصره - اعضای اصلی کمیسیون می توانند در صورت عدم امکان حضور در جلسه نسبت به معرفی نماینده و تفویض اختیار به ایشان اقدام نمایند. ماده ۱۶ - اداره ارزیابی مدیران و حسابرسان اشخاص تحت نظارت، به عنوان دبیرخانه کمیسیون تعیین می گردد. یکی از معاونین اداره ارزیابی مدیران و حسابرسان اشخاص تحت نظارت به عنوان دبیر جلسه کمیسیون، بدون حق رأی در جلسات کمیسیون شرکت می کند. ماده ۱۷ - جلسات کمیسیون با حضور رییس یا نایب رییس کمیسیون و حداقل سه عضو دیگر رسمیت می یابد. تصمیمات کمیسیون با رأی اکثریت اعضا و پس از تایید رئیس مرکز تنظیم گری و تنفیذ معاون تنظیم گری و نظارت مورد تایید می باشد. تبصره ۱ - در صورتی که تعداد اعضای حاضر در جلسه ارزیابی داوطلب در کمیسیون زوج باشد و آرای مأخوذه از تساوی برخوردار باشد، به ترتیب رأی رییس یا نایب رییس کمیسیون به عنوان رأی تعیین کننده نتیجه ارزیابی محسوب می گردد. تبصره ۲ - در صورت عدم تأیید نتایج کمیسیون توسط رئیس مرکز تنظیم گری و دستور ایشان، مجدداً مصاحبه ی دیگری از داوطلب در کمیسیون به عمل خواهد آمد. تبصره ۳ - تصمیمات کمیسیون توسط دبیرخانه کمیسیون ابلاغ می گردد. ب - مصاحبه ماده ۱۸ - کمیسیون برای مصاحبه احراز صلاحیت تخصصی داوطلب به صورت حضوری، حسب مورد باید وی را از حیث موارد ذیل ارزیابی نماید: ۱ - ۱۸ -دانش تخصصی داوطلب درخصوص سمت پیشنهادی؛ ۲ - ۱۸ - میزان شناخت و آگاهی داوطلب از شخص تحت نظارت که قصد تصدی سمت مدیریتی را در آن دارد از حیث مواردی نظیر شاخص های ثبات و سلامت، صورتهای مالی و همچنین میزان آگاهی وی از ساختار حاکمیت شرکتی، کنترل داخلی، مدیریت ریسک و نظام اعتبارسنجی؛ ۳ - ۱۸ - برنامه کاری آتی داوطلب در شخص تحت نظارت؛ ۴ - ۱۸ - سابقه و عملکرد گذشته داوطلب در سمت مدیریتی در اشخاص تحت نظارت براساس گزارش مدیریت کل نظارت غیربانکی و حسب مورد مدیریت کل ارزیابی و صدور مجوز. تبصره ۱ - تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای اعضای پیشنهادی به تشخیص کمیسیون با اعتبار زمانی حداکثر پنج ساله صادر می شود. تبصره ۲ - ارزیابی ناظر بر اجرای مفاد این ماده در چارچوب شیوه نامه ای خواهد بود که توسط بانک مرکزی تهیه و ابلاغ می گردد. تبصره ۳ - سابقه و عملکرد گذشته موضوع بند (۴-۱۸) این ماده در خصوص داوطلبانی می باشد که طی پنج سال گذشته، تاییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران اشخاص تحت نظارت را از بانک مرکزی اخذ نموده اند. تبصره ۴ - ارزیابی عملکرد مدیر براساس گزارش های مکتوب و سیستمی واصله از کلیه ادارات مرتبط با حوزه فعالیت سمت داوطلب در شخص تحت نظارت خواهد بود و لازم است همکاری های لازم با اداره ارزیابی مدیران و حسابرسان اشخاص تحت نظارت انجام پذیرد. ج - ترتیبات پس از مصاحبه ماده ۱۹ - صورتجلسه ارزیابی داوطلب شامل تاریخ تشکیل، مدت زمان برگزاری جلسه، نام حاضرین در جلسه شامل اعضای کمیسیون، مطلعین دعوت شده، دبیر و ارزیابی شونده، موضوعات و نتیجه ی ارزیابی ها، توسط دبیر کمیسیون تنظیم شده و به امضای اعضای کمیسیون و دبیر رسیده و پس از تایید رئیس مرکز تنظیم گری و تنفیذ معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی یک نسخه از آن به همراه سایر مدارک، توسط دبیرخانه کمیسیون بایگانی می شود. ماده ۲۰ - چنان چه صلاحیت حرفه ای داوطلب مورد تأیید قرار گرفته باشد، دبیرخانه کمیسیون برای وی تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای صادر کرده و مراتب طی نامه ای به متقاضی اعلام خواهد شد. ماده ۲۱ - صلاحیت حرفه ای داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در اشخاص تحت نظارت که بر اساس مفاد این دستورالعمل نیازمند برگزاری کمیسیون نمی باشد، بر اساس مدارک و مستندات دریافتی توسط اداره ارزیابی مدیران و حسابرسان اشخاص تحت نظارت بررسی گردیده و تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای وی را پس از تایید مدیرکل ارزیابی و صدور مجوز صادر و مراتب طی نامه ای به متقاضی اعلام خواهد شد. ماده ۲۲ - اعتبار زمانی تاییدیه های صلاحیت عمومی و حرفه ای صادره برای برگزاری مجمع عمومی جهت انتخاب اعضای هیأت مدیره، حداکثر شش ماه از تاریخ تاییدیه بوده و شخص تحت نظارت موظف است صورت جلسه انتخاب اعضای هیأت مدیره شخص تحت نظارت را بلافاصله پس از برگزاری مجمع عمومی به بانک مرکزی ارسال نماید. تبصره - در صورت عدم انتخاب داوطلب عضویت در هیأت مدیره شخص تحت نظارت در مجمع عمومی و یا عدم برگزاری مجمع مذکور در زمان مقرر، بنابه درخواست متقاضی، تمدید تاییدیه توسط مرجع تأیید کننده اولیه صرفاً برای یک بازه زمانی شش ماهه در همان شخص تحت نظارت امکان پذیر است. ماده ۲۳ - شخص تحت نظارت موظف است حداکثر ظرف مدت ۱۰ روز کاری پس از تاریخ تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای توسط بانک مرکزی برای داوطلب پیشنهاد شده جهت تصدی سمت مدیریتی به عنوان عضو هیأت عامل، حکم انتصاب ایشان را به بانک مرکزی ارسال نماید. در غیر این صورت تصدی سمت بدون تاییدیه و حکم انتصاب توسط متقاضی در حکم دخل و تصرف در اموال عمومی می باشد و مشمول مجازاتهای مقرر در قوانین و مقررات مربوط خواهد بود. ماده ۲۴ - در صورتی که صلاحیت های عمومی، فردی، تخصصی و یا عملکرد داوطلب در اشخاص تحت نظارت مورد تأیید قرار نگیرد، دبیرخانه کمیسیون مراتب عدم تأیید صلاحیت وی اعم از عدم احراز هریک از شرایط عمومی و حرفه ای را طی نامه ای به متقاضی اعلام می نماید. ماده ۲۵ - متقاضی موظف است نتیجه بررسی صلاحیت حرفه ای را بلافاصله از تاریخ نامه دبیرخانه کمیسیون، به صورت مکتوب به داوطلب اعلام نماید. فصل پنجم : ترتیبات رسیدگی به اعتراض ماده ۲۶ - در صورتی که داوطلب نسبت به عدم تأیید صلاحیت اعم از صلاحیت عمومی و حرفه ای اعتراض داشته باشد، باید اعتراض خود را به طور مکتوب از طریق متقاضی، ظرف مهلت ده روز کاری از تاریخی که مراتب عدم تأیید صلاحیت به وی اعلام شده، به دبیرخانه کمیسیون اعلام دارد. دبیرخانه کمیسیون حداکثر ظرف مدت یک ماه پس از وصول مدارک و مستندات داوطلب نسبت به بررسی اعتراض داوطلب و مدارک و مستندات وی اقدام می نماید. تبصره - اعتراض نسبت به عدم تأیید صلاحیت اعم از صلاحیت عمومی و حرفه ای برای داوطلبان موضوع این ماده صرفاً برای یک بار امکان پذیر می باشد. ماده ۲۷ - در صورتی که اعتراض داوطلب در خصوص صلاحیت عمومی یا فردی مورد تأیید قرار گرفته و در نتیجه ی تغییر در صلاحیت عمومی، شرایط لازم برای تأیید صلاحیت اخذ گردد، دبیرخانه کمیسیون مراتب را به رییس کمیسیون منعکس کرده تا پس از تأیید، حسب مورد، نسبت به برگزاری جلسه کمیسیون و سایر اقدامات مقتضی یا صدور تأییدیه صلاحیتِ داوطلب و ابلاغ آن به وی اقدام نماید. در صورت رد اعتراض داوطلب، مراتب به صورت مکتوب به وی اعلام می گردد. ماده ۲۸ - در صورتی که داوطلب نسبت به تأیید صلاحیت حرفه ای خود به دلیل عدم قبولی در مصاحبه اعتراض داشته باشد، اعتراض مکتوب خود را به انضمام مدارک و مستندات مربوطه از طریق متقاضی، ظرف ده روز از تاریخ وصول نامه ی دبیرخانه کمیسیون اعلام و ارسال می نماید. دبیرخانه کمیسیون پس از بررسی، مراتب را طی گزارشی با امضای رئیس کمیسیون به رئیس مرکز تنظیم گری اعلام می نماید. در صورت موافقت رئیس مرکز تنظیم گری، مجدداً مصاحبه ی دیگری از وی در کمیسیون به عمل خواهد آمد. در صورت رد اعتراض داوطلب، مراتب به صورت مکتوب به وی اعلام می گردد. ماده ۲۹ - چنانچه صلاحیت حرفه ای داوطلب تایید نشود، معرفی مجدد وی توسط تمامی اشخاص تحت نظارت به منظور تصدی سمت مدیریتی برای بار اول تا شش ماه و برای دفعات بعد، تا یک سال پس از تاریخ اعلام عدم صلاحیت حرفه ای وی، میسر نخواهد بود. فصل ششم : ترتیبات لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای ماده ۳۰ - کمیسیون در صورت حصول هر یک از موارد زیر، اقدام به لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران اشخاص تحت نظارت می نماید: ۱ - ۳۰ - فرد برای اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای، اسناد مجعول و یا اطلاعات کذب ارائه نموده و یا برخی اطلاعات را کتمان کرده باشد؛ ۲ - ۳۰ - بنابر گزارش های دریافتی از مراجع ذی ربط، فرد فاقد هر یک از شرایط مقرر در این مقررات گردد؛ ۳ - ۳۰ - حسب گزارش اداره ارزیابی مدیران و حسابرسان اشخاص تحت نظارت بانک مرکزی یا سایر ادارات نظارتی و یا دیگر حوزه های بانک مرکزی که طرح آن در کمیسیون به تأیید رئیس مرکز تنظیم گری رسیده، عملکرد فعلی مدیر بیانگر آن باشد که وی فاقد کفایت مدیریتی از حیث موارد مندرج در ماده (۱۸) است. تبصره ۱ - مدیری که تأییدیه صلاحیت حرفه ای وی توسط کمیسیون لغو شده، از زمان اعلام لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای وی به اشخاص تحت نظارت، به مدت یکسال تا دو سال از تصدی مجدد سمت های مدیریتی محروم می شود. این مدت توسط کمیسیون مربوطه تعیین می گردد. تبصره ۲ - اقدام به لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران متخلف توسط کمیسیون، منافاتی با امکان معرفی آن ها به هیأت انتظامی بانک ها جهت اعمال مجازات های انتظامی ندارد. ماده ۳۱ - در صورت وقوع هر یک از موارد موضوع ماده (۳۰) دستورالعمل، با اعلام رئیس مرکز تنظیم گری به دبیرخانه کمیسیون، موضوع در جلسات آتی کمیسیون مربوطه بررسی می شود. دبیرخانه کمیسیون، ضمن برگزاری جلسه، عنداللزوم از فرد برای حضور در جلسه کمیسیون دعوت می نماید. ماده ۳۲ - در صورت لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای فرد، دبیرخانه کمیسیون، مراتب را به شخص تحت نظارت ذی ربط اعلام می نماید. ماده ۳۳ - در صورت لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیر توسط کمیسیون یا سلب صلاحیت حرفه ای توسط هیأت انتظامی بانک ها، از تاریخ اعلام به وی، مدیر از سمت مربوطه منفصل می گردد. شخص تحت نظارت باید پس از وصول مراتبِ لغو تأییدیه یا سلب صلاحیت حرفه ای مدیر، نسبت به تمهید مقدمات لازم جهت انتخاب و تأیید صلاحیت حرفه ای مدیر جدید اقدام نماید. ماده ۳۴ - هرگاه بر اساس گزارش ادارات نظارتی یا سایر حوزه های بانک مرکزی که به تأیید معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی رسیده، احراز گردد که مدیری/مدیرانی مرتکب تخلفات موضوع ماده (۲۳) قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران یا سایر قوانین و مقررات لازم الاجرایی شده اند که رسیدگی به تخلفات مزبور در صلاحیت هیأت انتظامی بانک مرکزی است، مراتب از سوی بانک مرکزی برای رسیدگی و صدور حکم به سلب صلاحیت عمومی و حرفه ای وی/آن ها یا سایر مجازات های انتظامی به هیأت انتظامی بانک مرکزی ارجاع خواهد شد. ماده ۳۵ - چنان چه بنا به هر دلیل از جمله لغو تأییدیه یا سلب صلاحیت عمومی و حرفه ای مدیران، تعداد مدیران کمتر از حد نصاب مقرر شود، اعضای علی البدل متصدی سمت های خالی می گردند. در صورتی که عضو علی البدل وجود نداشته و یا تعداد آن ها کافی نباشد، لازم است با رعایت مفاد اساسنامه و این مقررات، نسبت به انجام تشریفات مقرر جهت تکمیل اعضای هیأت مدیره یا انتصاب اعضای جدید هیأت عامل اقدام گردد. ماده ۳۶ - فعالیت در سمت های عضو هیأت مدیره یا عضو هیأت عامل اشخاص تحت نظارت بدون داشتن تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای از بانک مرکزی یا پس از اتمام مدت اعتبار تاییدیه مذکور، اعم از این که مرتکب ابتدائاً فاقد تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای بوده یا پس از لغو تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای به فعالیت خود ادامه دهند، در حکم تصرف غیرقانونی در وجوه و اموال عمومی (دولتی) بوده و مرتکب علاوه بر مجازات قانونی مربوط، به پرداخت جزای نقدی مندرج در ماده (۴۱) «قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران» نیز محکوم می شود. دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای مدیران شرکت های صرافی» در (۳۶) ماده و (۲۰) تبصره در دهمین جلسه مورخ ۱۴۰۴/۰۲/۳۱ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی به تصویب رسید و از تاریخ ابلاغ، لازم الاجرا است. از تاریخ لازم الاجراء شدن این دستورالعمل، سایر مقررات مربوط به نحوه احراز و لغو تاییدیه صلاحیت مدیران شرکت های صرافی منسوخ می گردد. جدول شماره (۱): رشته و گرایش تحصیلی داوطلب

ردیف

آخرین مدرک تحصیلی

رشته تحصیلی

۱

دکتری، کارشناسی ارشد، کارشناسی

گرایش های مرتبط رشته های مدیریت، حسابداری، مالی، علوم اقتصادی، حقوق، مهندسی صنایع، مهندسی سیستم های اقتصادی و اجتماعی، کامپیوتر و فناوری اطلاعات (به تشخیص کمیسیون مربوطه) و زبان انگلیسی (به شرط داشتن سه سال سابقه ی کار در بخش بین المللی و ارزی در نهادهای پولی)

سایر رشته های مرتبط به تشخیص کمیسیون مربوطه