بخشنامه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در خصوص ضوابط هرگونه پرداخت وجه نقد بیش از مبلغ ۴۵۰ میلیون ریال در سال ۱۳۹۹

بخشنامه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در خصوص ضوابط هرگونه پرداخت وجه نقد بیش از مبلغ ۴۵۰ میلیون ریال در سال ۱۳۹۹

مصوب ۱۳۹۹,۰۲,۲۱

با اصلاحات و الحاقات بعدی

با سلام؛

احتراماً، همانگونه که استحضار دارند؛ آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب جلسه مورخ ۲۱ / ۷ /۱۳۹۸ هیات محترم وزیران طی بخشنامه شماره ۲۶۳۵۵۰ /۹۸ مورخ ۰۴ /۰۸ /۱۳۹۸ به شبکه بانکی کشور ابلاغ گردید. به موجب بند ۱۳ ماده (۱) آیین نامه یاد شده، سقف مقرر برای پرداخت وجه نقد ریالی به مشتری از سوی اشخاص مشمول (از جمله موسسات اعتباری) عبارت است از:

"مبلغ سقف مقرر در قانون برگزاری مناقصات جهت انجام معاملات خرد، به صورت وجه نقد یا معادل آن به سایر ارزها و کالای گرانبها که هر ساله توسط هیأت وزیران به استناد تبصره (۱) ماده (۳) قانون برگزاری مناقصات تصویب می گردد."

در همین رابطه، هیات محترم وزیران در جلسه مورخ ۰۳ /۰۲ /۱۳۹۹، به استناد تبصره (۱) ماده (۳) قانون برگزاری مناقصات مصوب سال ۱۳۸۳ و ماده (۴۲) قانون الحاق برخی مواد به قانون تنظیم بخشی از مقررات مالی دولت (۲) مصوب سال ۱۳۹۳ نصاب معاملات خرد (کوچک) موضوع بند ۱۳ ماده (۱) آیین نامه فوق الاشاره را برای سال ۱۳۹۹، به شرح ذیل تعیین نموده است:

"معاملات کوچک: معاملاتی که مبلغ معامله تا سقف مبلغ چهارصد و پنجاه میلیون (۰۰۰ /۰۰۰ /۴۵۰) ریال باشد."

بر این اساس، ضمن ایفاد تصویر تصویب نامه شماره ۹۸۵۳ /ت۵۷۶۰۷هـ مورخ ۰۷ /۰۲ /۱۳۹۹ هیات محترم وزیران در این رابطه و با اعلام این که در سال جاری برای هرگونه پرداخت وجه نقد بیش از مبلغ مذکور در فوق باید مطابق ماده (۱۱۶) "آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی" مصوب جلسه مورخ ۲۱ /۰۷ /۱۳۹۸ هیات محترم وزیران و "دستورالعمل اجرایی نحوه گزارش واریز نقدی بیش از سقف مقرر" مصوب جلسه مورخ ۲۰ /۱۱ /۱۳۸۹ شورای عالی مبارزه با پولشویی اقدام شود، خواهشمند است دستور فرمایند مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۱۴۹۱۵۳ /۹۶ مورخ ۱۶ /۰۵ /۱۳۹۶، به واحدهای ذی ربط آن بانک /موسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده، بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید و نسخه ای از آن نیز به مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ارسال گردد./۴۷۱۷۸۱۳ مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی

اداره مبارزه با پولشوئی و تامین و مالی تروریسم

حمیدرضا غنی آبادی

محمدحسین دهقان